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中融信托5项违规连遭罚,监管释趋严信号房地产信托或降温

近日,中融国际信托有限公司(以下简称“中融信托”)因房地产信托业务不审慎等五项违规问题遭监管点名处罚,中融信托向蓝鲸保险表示,处罚时因个别项目存在问题,目前已推进整改。业内专家指出,罚款处罚对于信托机构经营情况影响不大,未来可进一步重拳治乱象,倒逼行业规范。

导报讯(记者段海涛)近日,银保监会在其官网公布最新一批处罚决定,万向信托股份公司因“房地产项目贷款审批管理不审慎”被罚30万元。据不完全统计,今年上半年已有9家信托公司收到监管部门开出的13张罚单,从处罚案由来看,涉房地产贷款违规已成信托公司被罚的一个主要原因。

7月3日,银保监会网站发布的银监会浙江监管局行政处罚信息公开表显示,万向信托因房地产项目贷款审批管理不审慎,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被处以30万元罚款,作出处罚决定的日期为2018年6月14日。

据了解,万向信托5月份刚完成股份制改造,由有限公司变更为股份公司,并于2018年5月29日完成工商变更登记并换发营业执照。资料显示,万向信托注册资本13.39亿元,控股股东为股票杠杆资讯万向控股有限公司,其他股东还包括浙江烟草投资公司、中邮资产管理公司、巨化集团、浙江金控等。

经济导报记者注意到,此次已是万向信托今年以来第二次被处罚。今年1月,万向信托因“违规要求提供担保”被浙江银监局罚款20万元。

而从行业情况来看,据不完全统计,今年上半年共有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。无论是处罚公司数量、罚单数量还是罚款金额,相比去年同期都呈现明显增加态势。

比如1月份,厦门信托因“内部控制管理不到位,信托业务违反审慎经营规则”被厦门银监局罚款40万元,厦门银监局还责令厦门信托对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

不过,自3月份以来,信托公司因“涉房涉地”被处罚的情况明显增多,如平安信托因违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则,被深圳银监局罚款30万元;光大兴陇信托因将信托资金违规用于土地储备贷款,被甘肃银监局罚款30万元。

有分析认为,严监管形势下,监管处罚将会升级,信托公司合规风险管理压力会进一步增大。而房地产信托历来是信托公司的主要业务品种,尤其是在房企融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的非标融资已成为部分中小房企资金来源。在此情况下,信托公司应以“业务合规”为原则,在积极开展房地产业务的同时,加强合规审查和监管沟通,避免监管处罚带来的各种风险。

股票杠杆资讯基金报记者汪莹

股票杠杆资讯银保监会网站信息显示,今年前7月,共有13家信托机构收到各地银监局开出的罚单18张,达到去年罚单总数量的78.26%。这显示出信托业监管一直在加强。

普益标准近日发布的研究报告显示,2015年至2018年7月底,共21家银监局向31家信托公司开具了54张罚单。从处罚数量看,各银监局在2015年仅发出6张罚单,2016年、2017年分别发出9张、22张,2018年前7个月信托公司合计领18张罚单,整体符合监管越发严格的趋势。

对于信托业近年的处罚情况,普益标准研究员吴红丽在接受记者采访时表示,近一两年,在行业监管趋严的背景下,信托公司更加注重业务合法合规,避免触犯重大违法违规条例,因此罚单金额有明显下降,但受处罚的业务范围更广泛,也体现出监管持续趋严的思路。

今年的18张罚单中,有12张罚单和信托业务有关,涉及10家信托公司,罚款金额合计达400万元。据吴红丽介绍,信托业务包括设计、营销、管理和清算四个环节,从以往案例看,雷区主要集中在前三个环节。

“产品设计方面的违规行为主要有结构化比例超过法定上限、信托贷款贷前调查不到位、授信工作不尽职等;营销推广方面,未对投资人适格性进行审查是信托公司经常受罚的原因;管理方面,向不符合条件的房企融资、信息披露、以信托资产为自己牟利等违规行为高发。”吴红丽说。

信托业内人士表示,几十万元的罚款金额对信托公司的财务影响不大,但监管处罚却会影响公司的行业评级和监管评级,从而对展业产生重大负面影响,如银行间市场非金融企业债承销资格、担任特定目的受托机构、开展受托境外理财业务、受托管理社保基金信托资产等。

普益标准的报告认为,在严监管态势下,信托公司需要加强风险管理,在信托计划的募、投、管、退过程中,重点关注信托资金投向、交易结构设计、合格投资者甄别、信息披露、信托计划兑付等监管严格的环节。比如在信托资金投向上,要深入理解监管部门当前严控房地产的决心,以最严标准审查房地产项目,严守监管红线。

百瑞信托博士后科研工作站研究员孔慧芳认为,监管部门对违规投向房地产项目的监管力度在不断加强,此前因穿透检查开出罚单,证明其对信托产品上下穿透式监管的决心,下一步可能会进一步规范资金投放。未来,信托等非标融资将成为房企相对较好的融资方式,对房地产项目的监管可能会更严格。随着房企资金回流速度放缓、信用风险积聚,信托公司开展房地产项目的风险点也在逐渐增加。

⊙记者金苹苹○编辑张亦文

今年以来持续火爆的房地产信托,终于在秋风中感受到了一丝“凉意”。最新统计数据显示,集合信托市场上此前的发行“大户”房地产信托,其9月发行规模出现锐减。与此同时,信托公司纷纷加强风控、抬高地产信托业务门槛的现实,似乎也向市场传递了一个信号:房地产信托业务“降温”了。

根据“用益信托在线”的不完全统计,今年9月集合信托市场共发行房地产信托产品368款,发行规模652.97亿元;而8月共计发行房地产信托产品519款,募集资金量1009.81亿元。

两相比较可见,9月房地产信托的发行呈现明显的“降温”状态,环比8月发行规模下降35.34%,接近四成。同时,9月房地产信托产品的发行数量环比也出现29.09%的下滑。

房地产信托的发行数量和规模双双出现大幅下降,并非没有原因。8月下旬,市场上传来消息称,部分地区的银监局发文暂停新增地产信托的报备,已过审的信托计划可继续发行。这一消息后来得到证实,部分信托公司确实接到监管的窗口指导,要求后续审慎开展房地产信托业务,但大部分信托公司的地产信托业务仍正常开展。

“今年行业内的大部分公司确实主要靠房地产信托业务在赚钱,但既然监管有了窗口指导,这对于信托公司而言就是一个警示。”中部地区某信托公司的信托业务部门负责人表示。他透露,9月份以来,不少信托公司的房地产信托业务都有所收缩,尤其是之前业务开展较为激进的公司更是谨慎,有些甚至都暂停了地产业务。

北方某大型信托公司人士对记者表示,不久前和业内同行交流时发现,各家信托公司目前都提高了地产信托业务的风控门槛。在他看来,在监管关注、风控趋严且房地产被持续调控的背景下,地产信托业务规模缩水在情理之中。

在前述大型信托公司人士看来,监管趋严可能是影响9月房地产信托业务收缩的一个主要原因,但这并不意味着地产信托业务不能做了。在他看来,房地产信托作为传统业务之一,是当前帮助信托公司盈利的重要业务,轻易放弃的可能不大。

如何在房地产被持续调控的背景下开展地产信托业务,正在考验信托公司的智慧。

东部地区某信托公司人士表示,在房企融资渠道不断收紧的情况下,房地产信托某种程度上弥补了房企的资金缺口,对宏观经济的稳定增长也起到一定的作用,因此监管部门并没有完全对房地产信托业务执行“封杀令”。

“不过在地产信托业务规模迅速增长,房地产调控持续的环境中,后续从风控角度而言,该类业务继续高速增长的可能不大,地产信托业务可能逐渐放缓。”该人士分析道。

据记者了解,当前信托公司抬高风控门槛,重点还是为了防范部分房企后续的流动性风险。业内人士透露,中小型房企通过房地产信托融资的成本目前普遍在12%至13%左右,大型地产公司的融资成本稍低,在10%左右。“现在很多地产商都在降价卖房,地产可能"入冬"的信号也在提醒信托公司关注风险。”前述东部地区信托公司人士表示。

(责任编辑:李佳佳HN153)

股票杠杆资讯银保监会网站信息显示,今年前7月,共有13家信托机构收到各地银监局开出的罚单18张,达到去年罚单总数量的78.26%。这显示出信托业监管一直在加强。

普益标准近日发布的研究报告显示,2015年至2018年7月底,共21家银监局向31家信托公司开具了54张罚单。从处罚数量看,各银监局在2015年仅发出6张罚单,2016年、2017年分别发出9张、22张,2018年前7个月信托公司合计领18张罚单,整体符合监管越发严格的趋势。

对于信托业近年的处罚情况,普益标准研究员吴红丽在接受记者采访时表示,近一两年,在行业监管趋严的背景下,信托公司更加注重业务合法合规,避免触犯重大违法违规条例,因此罚单金额有明显下降,但受处罚的业务范围更广泛,也体现出监管持续趋严的思路。

今年的18张罚单中,有12张罚单和信托业务有关,涉及10家信托公司,罚款金额合计达400万元。据吴红丽介绍,信托业务包括设计、营销、管理和清算四个环节,从以往案例看,雷区主要集中在前三个环节。

“产品设计方面的违规行为主要有结构化比例超过法定上限、信托贷款贷前调查不到位、授信工作不尽职等;营销推广方面,未对投资人适格性进行审查是信托公司经常受罚的原因;管理方面,向不符合条件的房企融资、信息披露、以信托资产为自己牟利等违规行为高发。”吴红丽说。

信托业内人士表示,几十万元的罚款金额对信托公司的财务影响不大,但监管处罚却会影响公司的行业评级和监管评级,从而对展业产生重大负面影响,如银行间市场非金融企业债承销资格、担任特定目的受托机构、开展受托境外理财业务、受托管理社保基金信托资产等。

普益标准的报告认为,在严监管态势下,信托公司需要加强风险管理,在信托计划的募、投、管、退过程中,重点关注信托资金投向、交易结构设计、合格投资者甄别、信息披露、信托计划兑付等监管严格的环节。比如在信托资金投向上,要深入理解监管部门当前严控房地产的决心,以最严标准审查房地产项目,严守监管红线。

百瑞信托博士后科研工作站研究员孔慧芳认为,监管部门对违规投向房地产项目的监管力度在不断加强,此前因穿透检查开出罚单,证明其对信托产品上下穿透式监管的决心,下一步可能会进一步规范资金投放。未来,信托等非标融资将成为房企相对较好的融资方式,对房地产项目的监管可能会更严格。随着房企资金回流速度放缓、信用风险积聚,信托公司开展房地产项目的风险点也在逐渐增加。

(责任编辑:DF387)

1、本周集合信托产品成立规模继续下滑。据公开资料不完全统计,本周共有96款集合信托产品成立,成立数量环比上升9.09%;成立规模67.0亿元,环比减少35.87%。考虑季节性因素,12月是信托项目募集的高峰期,本周却出现资金募集的“两连降”。

2、本周集合信托产品发行数量大幅增加,发行规模持续走高。据公开资料不完全统计,本周共39家发行集合信托产品200款,环比增长33.33%,产品发行规模334.06亿元,环比增加9.44%。12月本来也就是信托公司在一年之中产品发行和成立较高的时间点,预计到年底的未来两周内,产品的发行规模依旧将保持高位。

3、本周房地产类信托募集规模继续回落。据统计,本周房地产类信托募集资金27.50亿元,环比减少36.7%。今年以来房地产调控政策持续收紧,对房地产的融资监管是重中之重。此前地产信托业务规模持续高企,或导致风险过度集中,地产信托业务出现放缓迹象符合监管意图。

一、集合信托产品一周回顾

本周集合信托产品成立规模继续下滑。据公开资料不完全统计,本周共有96款集合信托产品成立,成立数量环比上升9.09%;成立规模67.0亿元,环比减少35.87%。考虑季节性因素,12月是信托项目募集的高峰期,本周却出现资金募集的“两连降”,在全新的竞争环境和监管要求下,信托公司募集资金力度面临更多挑战。11月社融存量同比增速继续回落,监管层通过窗口指导,对信托贷款监管有所松动,房地产信托表现激进。现阶段属于一个回调的阶段,监管的目标是“稳”。

本周集合信托产品发行数量大幅增加,发行规模持续走高。据公开资料不完全统计,本周共39家发行集合信托产品200款,环比增长33.33%,产品发行规模334.06亿元,环比增加9.44%。12月本来也就是信托公司在一年之中产品发行和成立较高的时间点,预计到年底的未来两周内,产品的发行规模依旧将保持高位。

本周成立的信托产品预期年化收益率为8.59%,环比增加个0.1百分点。从上图可知,从11月起,集合信托产品平均年化收益率在“8.5%”的上下出现震荡收敛的迹象。2018年的信托产品的收益率持续走高,临近年末出现一定的见顶迹象,预期未来产品的收益率上升空间有限。

本周房地产类信托募集规模继续回落。据统计,本周房地产类信托募集资金27.50亿元,环比减少36.7%。今年以来房地产调控政策持续收紧,对房地产的融资监管是重中之重。此前地产信托业务规模持续高企,或导致风险过度集中,地产信托业务出现放缓迹象符合监管意图。

各投向领域的信托产品的平均收益率出现分化。投向基础产业和金融领域的信托收益较大幅度上升,房地产类信托收益维持稳定,而工商企业类信托的收益率有所下滑。本周投向基础产业的集合信托产品的平均收益率突破“9”,为9.18%。年末市场流动性趋紧,资金来源趋紧是一方面原因。另外,当前经济下行压力有所加大,长期积累的风险隐患有所暴露,产品收益上升是对该部分风险的补偿。值得注意的是工商企业信托的产品平均收益率的下滑较为明显,近期企业获得纾困资金类的消息较多,一定程度上缓解了市场的焦虑感。

二、信托市场新闻一周回顾

信托资产持续“挤水分”三季度末降至23.14万亿元

12月14日,股票杠杆资讯信托业协会发布的三季度末信托公司主要业务数据显示,截至2018年9月30日,信托资产规模从今年年初的26.25万亿元降至23.14万亿元。整体来看,三季度信托业管理资产规模继续回落。发展效益水平小幅下滑,风险暴露有所上升,但总体保持平稳回落格局,从长远着眼加快转型布局。

三季度信托资产规模继续休整地产信托增速放缓

2018年,此前一路高歌猛进的信托业迎来“休整”时刻。在今年前两个季度信托资产规模连续下降的基础上,今年三季度信托业的资产规模继续回落,同比增速近8年首次跌入负值区间。今年以来一直占据主流发行地位的房地产信托业务在三季度也出现了增速放缓迹象。此前地产信托业务规模持续高企,或导致风险过度集中,地产信托业务出现放缓迹象符合监管意图,在情理之中。

评:信托行业今年调整转型已成定局。大资管行业在券商、基金子公司之后监管轮到信托,去年在通道业务被挤压,资金流向信托,导致信托规模暴涨,而今年信托行业的监管风暴启动,信托行业的转型势在必行。

光大信托踩雷中科建设3亿贷款

12月11日,申万宏源就其子公司申银万国创新证券投资有限公司有关重大诉讼事项发布了公告。此次诉讼的主要内容为一起涉及本金达3亿元的信托贷款纠纷。

华鑫信托诉宝塔石化等一案已生效,宝塔实业或遭被动减持

继此前多次发布公告表示公司控股股东宝塔石化集团有限公司(下称“宝塔石化”)所持有的股份被轮候冻结之后,宝塔实业12月12日晚再度发布公告,宝塔石化持有的部分股份可能会遭到被动减持。

评:信托行业的风险暴露上升。未来几个月信托项目的到期兑付上升,同时也考验着资本市场的稳定。

大房企信托成本超13%,小房企更难拿到资金

临近年末,集合信托产品的平均预期收益率持续上扬,截至12月7日,11月募集成立的集合信托产品平均预期收益率为8.29%,环比增加0.19个百分点,创下近一年来的新高。房地产类信托更是如此,当房企融资渠道连连收缩、资金面临考验,房地产通过信托公司融资也“水涨船高”。数据显示,11月成立的集合信托产品中,房地产类信托募集规模占比最大。

信托等多种房企融资渠道全面收紧,房企融资杠杆不降反升

今年以来,房地产调控政策持续收紧,特别是对于房地产的融资监管也是历史最严,目的就是要把过高的房企融资杠杆降下来。虽然严监管取得了明显成果,但还没有达到预期目标,房地产融资仍存在着杠杆率快速上升,并且一些金融机构存在违规为房企加杠杆的风险。

评:房地产成为今年信托公司维持业绩的“稻草”。今年的房地产信托新增规模比重占比近半,产品募集表现亮眼。房地产体量大、市场交易成熟,资金需求大。信托资金流向房地产更多的原因在于信托公司主动管理能力不足,没有更好的底层资产进行投资,依托房地产信托维持信托资产规模。

前10月险资投资信托计划规模1.26万亿偏好低风险高用信等级产品

据中保登数据显示,截至2018年10月末,保险资金投资信托计划规模为1.26万亿元,占保险资金运用余额比例呈逐年上升趋势,由2012年的0.42%增长到2018年第三季度末的7.91%。从规模来看,保险资金投资信托计划规模增速高于信托资产增速,其投资规模占信托总资产的4.96%,占集合资金计划规模的12.66%。保险资金已成为信托计划重要资金来源。

信保合作有望良性发展

资管市场“跨界”合作增多,其中“保险+信托”的牵手格外亮眼,规模节节攀升。近日有消息称,监管层拟对信保业务政策进行多方面调整,其中信托公司选择标准或将放宽。对此,业内专家认为,这将有利于促进信托公司和保险公司的良性合作,减少规避监管的情况发生。

日前,交银信托因违规查询个人信息和企业信贷信息被处罚29万元。《证券日报》记者据相关资料梳理,这也是今年以来信托公司接到的第5张罚单,合计处罚金额已达424万元,已接近去年上半年罚金总额。

整体来看,信托公司的罚单主要集中在信托业务上,涉及房地产信托的违规行为成为处罚的重点。对于信托公司而言,一但被罚,带来的不仅是经济上的处罚,更重要的是企业的声誉和形象受损,另外,多项金融业务资格也对“涉罚”企业关上大门。

年内开出5张罚单共424万元

今年以来,随着股票杠杆资讯人民银行及银保监会在官网上公开行政处罚信息,信托公司的不合规行为逐渐浮出水面。规范信托业行为,有利于提高信托公司风险管控能力,有利于保障信托业务长期健康发展。

《证券日报》记者梳理相关公开信息发现,今年以来至少有4家信托公司接到5张罚单,合计处罚金额达424万元。

整体来看,监管部门下发给信托公司的罚单主要集中在证券类信托、房地产信托、银信合作等业务行为。

据相关公告显示,就主要违法违规事实而言,包括“证券投资类信托业务管理不到位、结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求、违规开展房地产信托业务、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理、违规开展银信合作业务”、“违规发放房地产自营贷款、信托资金违规发放房地产贷款”、“违规接受第三方金融机构信用担保”及“管理信托财产不审慎”、“未经同意查询个人信息和企业的信贷信息”。

可以看出,违规房地产信托业务成为监管处罚重点。

房地产信托历来是信托公司重要的业务领域,尤其是在房企融资渠道不断收紧情况下,以信托公司为代表的非标融资成为中小房企资金来源的“救命稻草”。对于信托公司,在开展房地产业务时,更应该注重合规经营和监管沟通。

对此,资深信托研究员袁吉伟对《证券日报》记者表示,严监管是常态趋势,金融机构受处罚屡见不鲜,而且不光直接监管部门加强合规监管,包括央行等监管部门也会加强合规检查,信托公司需要树立全面合规的意识,提高合规风险管理的水平和层次。已接近去年上半年罚单总额

值得注意的是,424万元的罚单金额并非小数,已接近去年上半年信托业处罚总额。据《证券日报》记者统计,2018年上半年共有9家信托公司收到13单合计470万元的罚单。

普益标准曾根据去年信托公司的罚单情况对信托公司的违规事项进行总结:在公司治理方面,包括内控管理不到位、信息统计错误、公司高管履职不当、账户薪酬管理违规、审批管理不审慎、未按监管要求计提拨备问题等。在信托业务方面,包括尽职调查不充分、信托资金投向违规(不合规的房地产和资金池项目)、交易结构设计违规、信托财产管理未尽审慎义务、信息披露不合规等。这也是今后信托公司应重点注意的地方。

普益标准表示,在强监管的外部环境下,信托公司频繁触雷,这将对公司业务开展、企业评级、自身形象以及个人职业规划带来较大影响。比如在业务开展方面,根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构,以及开办受托境外理财业务时,对受到行政处罚的信托公司会有限制,未来在申办新业务类型时也可能受到影响。信托公司拟新设基金子公司等主体时,有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构,影响信托公司的业务发展布局。

对此,信托公司需要加强风险管理,这就要求信托公司做到完善企业治理架构,健全风险管理运作体系;依法、合规开展信托业务;务实和可操作的风险控制措施。

(文章来源:证券日报)

中融信托5项违规连遭罚,监管释趋严信号房地产信托或降温

(责任编辑:DF380)

上周(5月27日-6月2日)房地产类信托成立规模大缩水。据用益信托统计,上周房地产类集合信托的成立规模为36.12亿元,环比减少60.63%。整个5月,房地产类集合信托成立规模为470.95亿元,环比下降17.73%。业内人士指出,房地产信托业务监管可能趋严,预计房地产信托业务将由前端融资向股权投资转型。

短期影响有限

用益信托的数据显示,5月份,共有1236个集合信托产品成立,环比下降27.68%;成立规模为1144.04亿元,环比下降28.55%。从投向领域来看,金融类集合信托成立规模为284.97亿元,环比下降22.77%;房地产类成立规模为470.95亿元,环比下降17.73%;基础产业类成立规模为229.48亿元,环比下降38.97%;工商企业类成立规模为120.95亿元,环比下降35.76%。房地产类集合信托成立规模虽有下降趋势,但在各类产品中的占比达41.17%,依然位于首位。

分析人士认为,当前资金面略显宽松,房企融资成本有所下降,对房地产信托的选择有所减少。不过,房地产类集合信托募集规模的下滑,并不会减少其重要性。

5月17日,银保监会发布《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》(简称“23号文”),强调不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资,或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后、应收账款、特定资产收益权等方式变相提供融资等。

资深信托研究员袁吉伟认为,23号文对5月房地产类集合信托成立规模有一定冲击,但是政策的影响还没有完全显现。此外,需要关注近期房地产信托违约的情况有所增加,会影响投资者情绪。再加上开年以来发行节奏加快,市场可能需要消化和调节一下。

用益研究表示,23号文对于房地产类信托的影响短时间的作用不会特别明显。从信托公司的近期应对来看,与大型房企进行战略合作成为较好的选择。一方面,大型房企在合规方面优势明显,战略合作能获得较为稳定的融资支持;另一方面,信托公司与房企的合作,有利于其展业。

尝试新模式

中诚信托韩鸣飞认为,长期来看,23号文可能对信托公司在房地产领域的展业环境造成一定影响。具体看,可能存在三方面影响:

一是房地产信托业务监管可能趋严。23号文提出了具体详尽的监管内容,而且制定了非常翔实的组织实施措施,且对工作不到位的要进行严肃查处。

二是预计房地产业务由前端融资向股权投资转型。信托公司开展“四三二”房地产项目贷款业务,具有先天的劣势,即资金成本高,需要在房地产项目前融阶段布局业务。在23号文影响下,目前只有股权投资模式在前融阶段是完全合规的。因此,信托公司必须加快向股权投资模式的转型,以适应新的监管背景和市场形势。

三是推动房地产信托业务模式向多元化方向发展。目前市场上已出现大量房地产供应链融资业务,如项目公司下游的购房尾款融资业务、上游的真实应收账款融资业务。同时,随着国内小微金融的发展,市场上也涌现出一定规模的房抵贷业务。

百瑞信托博士后工作站研究员谷晓明表示,信托公司除拓展“房地产+”业务,除了传统的业务模式,养老地产、长租公寓等方面或是业务机会。

(文章来源:股票杠杆资讯证券报)

(责任编辑:DF380)

作者:冷辉

日前,浙江银保监局公布行政处罚,对浙商金汇信托股份有限公司(以下简称“浙金信托”)罚款人民币80万元。

《每日经济新闻》记者注意到,今年以来已经有多家信托公司被监管部门处罚。包括浙金信托在内,近期已经有中融信托、交银国际信托、中泰信托、华宝信托等多家信托公司领罚单。

浙金信托被罚80万元

行政处罚信息显示,浙金信托主要存在:高级管理人员在获得任职资格核准前履职;结构化股票投资信托产品超监管规定的杠杆比例;个别信托产品销售过程未录音录像的违法违规事实。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条;《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条,浙江银保监局决定,对浙金信托罚款人民币80万元。

此前在6月3日,上市公司经纬纺机(000666)发布公告,披露子公司中融信托收到银保监会黑龙江监管局行政处罚决定书。公告显示,中融信托因“开展房地产信托业务不审慎”、“信托项目尽职调查不到位”、“信托项目资金来源不合规”、“信保合作项目尽职调查不到位”、“投资者适当性审查不到位”的缘由,合计被罚210万元。

《每日经济新闻》记者注意到,近期已有多家信托公司领罚单,显示监管部门对于信托公司的监管并未放松。

具体来看,在今年4月,交银国际信托因“未经同意查询个人信息和企业的信贷信息”,被股票杠杆资讯人民银行武汉分行处罚款人民币29万元。

今年5月,中泰信托因“2015年7月,违规承诺某信托财产不受损失”,上海银保监局对该公司给予警告处罚,并没收违法所得264.36万元。

华宝信托因涉及“2018年3月,违规发放某信托贷款被用于证券交易;2017年8月,开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务;2016年11月、2018年2月,部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权”等多项业务违规,上海银保监局责令华宝信托改正,并罚款共计210万元。

“踩雷”上市公司*ST凯迪、天翔环境

除了被监管部门处罚之外,《每日经济新闻》记者注意到,浙金信托还踩雷了上市公司*ST凯迪和天翔环境。

*ST凯迪(000939)在5月29日公告了债务逾期情况,公司称因资金周转困难,致使部分到期债务未能清偿。在一众包括银行、信托、证券、商业保理公司等在内的贷款单位名单中,“踩雷”的还有浙金信托,*ST凯迪债务未能清偿情况具体明细显示,债权单位浙金信托,涉及金额31725.53万元,逾期起始日为2018年5月11日。

如今,*ST凯迪因涉嫌信息披露违法违规,被股票杠杆资讯证监会立案调查。如公司存在重大违法违规行为,公司股票可能被深圳证券交易所终止上市。该公司股票此前已经自2019年5月13日起暂停上市。

天翔环境(300362)在5月6日公告披露的债务到期未能清偿明细情况显示,借款人成都天翔环境股份有限公司,债权人浙金信托,债务余额15000万元,逾期起始日为2018年8月3日。

以此来看,浙金信托“踩雷”两家上市公司,合计涉及金额高达4.67亿元。

浙金信托2018年度报告显示,公司于2011年6月经原股票杠杆资讯银监会核准开业经营。公司注册资本为人民币17亿元,注册地在浙江省杭州市,股东及持股比例为:浙江东方金融控股集团股份有限公司持股78%,股票杠杆资讯国际金融股份有限公司持股17.5%,传化集团有限公司持股4.5%。

从经营数据来看,浙金信托2018年度营业收入为7.41亿元,净利润仅为1.54亿元,在68家信托公司中排名靠后。

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